Блокировка счетов по 115-ФЗ - ЮрФирма Креатив

Предприниматели во время осуществления деятельности могут столкнуться с блокировкой счетов. Основанием может стать Федеральный Закон №115. Чтобы снять блокировку, необходимо узнать причину действий со стороны банка. В представленном правовом акте идет речь о легализации средств, которые поступили на счет незаконным путем. Если к предпринимателю применили блокировку, его вносят в черный список всех финансовых учреждений. В таком случае требуется помощь юриста по блокировке счета по 115 ФЗ.

Блокировка счетов по 115 ФЗ

Если предпринимателю счет заблокировали по 115 ФЗ, он сталкивается с определенными трудностями в использовании денежных средств, ведении расчетов с контрагентами. Причиной заморозки служат сомнительные и подозрительные операции. Банк может сделать блокировку, если большую сумму внесли небольшими платежами в течение продолжительного периода времени.

Когда банк подозревает, что предприниматель отмывает денежные средства, сразу происходит блокировка. Финансовым мониторингом занимаются уполномоченные сотрудники. Под блокировку часто попадают индивидуальные предприниматели, владельцы малого бизнеса. Если заморозка счета произошла по ошибке, необходимо подать претензию на незаконные действия со стороны банка.

Бесплатная консультация

Оставьте заявку прямо сейчас и наш юрист подробно проконсультирует вас по интересующему вопросу совершенно бесплатно.

Записаться на консультацию

Основания для блокировки

Законодательством Российской Федерации установлены ситуации, которые дают банкам право блокировать счета предпринимателей. Основными поводами могут стать следующие:

Один из контрагентов официально признан террористом. Каждый банк имеет официальную базу с перечнем.
Была проведена операция, сумма которой превышает 600 тыс. рублей. Именно такой предел переводов вызывает подозрения у организации, которая занимается финансовым мониторингом.
Операции проводят лица, которые имеют поручение, но находятся в розыске.
У сотрудников банка появились подозрения, что документы поддельные.
Банк получил распоряжение от ФНС на блокировку счета.
Большая часть денежных переводов осуществляется в пользу физических лиц.

Важно понимать, что налоговая также следит за всеми операциями, которые проводятся по счетам клиентов банка.

Что требуется делать при блокировании счета: помощь юристов?

При блокировке счета невозможно продолжать предпринимательскую деятельность, если обратиться в другой банк. Эта информация фиксируется в единой базе. Когда происходит заморозка счета, информация сразу передается во все банковские и кредитные организации.

Если попытаться самостоятельно решить проблему или выбрать неправильную тактику, можно столкнуться с парализацией деятельности юридического лица. Предприниматели столкнуться с большими убытками. Профессиональная помощь поможет решить споры с банковскими организациями.

Юристы по 115 ФЗ, которые специализируются на разблокировке счетов, помогут снять все ограничения с расчетным счетом организации, компании или индивидуального предпринимателя. Специалисты представят интересы клиентов в суде, а также будут регулировать вопрос внесудебном порядке. Они найдут эффективную тактику, как разблокировать карту по 115 ФЗ. Юристы будут вести переговоры с банками, подготовят грамотный ответ на каждый запрос, пояснят экономический смысл проведенной операции, которая показалась сомнительной.

Также будут предприняты все необходимые действия, чтобы урегулировать спор в досудебном порядке. При необходимости клиенты получат юридическую помощь и узнают, как разблокировать счет по 115 ФЗ.